【比特币李笑来】李笑来谈比特币,币圈真相都

【比特币李笑来】李笑来谈比特币,币圈真相都在这里。
  这个课程与比特币价格无关。不要问我关于比特币价格的问题,我不做比特币价格投机咨询。谢谢理解。

  这虽然也叫课程,但本质上来看,这是分享,不是说教。大家要知道在经济、财务领域里,即便是专家也同样如履薄冰。

  我会在这里知无不言、言无不尽。偶尔我可能对某些问题选择不予回答,要么因为我懒得得罪人,要么是因为那是属于必须由你自己思考才有意义的问题。

  在分享过程中,我会认真分辨哪些是事实,哪些是我的个人观点;也请你务必自己认真分辨。能清楚地分辨事实与看法,是一个正常的、思考独立的人所必需的基本技能。

  这个课程收费,费用好像也不低;但我宁愿传播少,我也要收费,原因是我实在太讨厌伸手党了。另外,这其实也是基本观念:这世界,凡事儿都是有成本的,公平是有成本的,公开是有成本的,信誉是有成本的,知识当然也是有成本的,没有成本就没有经济决策与抉择,这是天理。

  对于这个收费课程,有人说,“李笑来你想钱想疯了罢?” 说实话,要是二十年前,我听到有人这样评价我,因为没有底气,可能会赶到羞愧,即便知道没什么可羞愧的,也还是怕别人说三道四。但现在,我是真的不在乎。我经济上自由,并不是因为比特币,在那之前很久我就已经经济自由了,所以,跟外界想象得不一样的是,比特币的确让我“发财”了,但,1. 严格意义上来讲,那是虚拟币,那就是虚拟财富(尽管在我心里是另外一回事儿)2. 那些爆发的财富,其实是我个人花不到的钱,我的个人及家庭花销,现在也只不过是人民币五六十万一年,即便我的稿费捐出去一部分,也还是够用。所以,收费对我来说是另外的意义,反正不是那些说三道四的人能理解的、能明白的,所以我也真的没啥必要去在乎他们的看法。

  如果收费在一定程度上能够过滤掉伸手党的话,那么这个课程的意义就不一样了,最终,这里会成为一个相对纯净,相对靠谱的实名社区 —— 这才是真正的意义。

  (一)深入了解比特币

  我觉得大多数人把比特币这东西过分复杂化了,其实很简单,就一句话:

  比特币就是钱。

  钱,你明白是什么东西吧?大多数人都说,是。可问题在于,真的嘛?你真的知道钱这东西的来龙去脉吗?你真知道人民币也好美元也好,它们的发行机制、流通环节、发型总额,现钞市场流通总额、利率的生成机制、利率的调节作用、银行间的债务机理……这些几乎说不完的细节,你真的都懂吗?再进一步,你觉得绝大多数普通人有必要懂这些吗?就算有必要(事实上我确实觉得很有必要),你会真的认为每个人都能研究透吗?

  所以,别再费心给别人解释比特币是什么了,因为它其实早就是“事实上的存在”了,两年前我还在说,“这是一场正在进行中的伟大实验”,现在又两年过去,我的看法是,实验属性已经渐渐剥离了,现实属性已经开始渐渐浮现了。

  别人再问你,比特币是什么,你就直接告诉他,

  比特币就是钱。

  如果对方问,那比特币能买什么?这个问题是对路的,因为在正常世界里,我们确实用钱去买东西,买商品和服务。用于购买,是钱的最重要属性之一。所以,关于“比特币能买什么”,最直接的答案是:

  比特币能用来买各种货币。

  到这里,又有点绕了,但没办法了,这个答案对方不能理解的话,你即便是像他的父母一样出钱在让他上一次大学,也不一定能把这其中欠缺的基础补上,所以,你就别再费力了。

  (二)深入了解所谓区块链技术

  “区块链技术”,听起来很前沿,很高端,很激进……,其实根本不是。p2p 传输文件,是很早就出现的技术,我们其实用这种方式下载文件已经有十多年的经验了,BT 下载,全称 BitTorrent,是在 2001 年出现的,再后来大家熟知的电驴啊,迅雷啊,都是使用这种 p2p 的文件传输技术。当我们用迅雷下载某个电影文件的时候,大家最终下载到的文件都是一样的,因为使用迅雷的电脑,既是客户端也是服务器,众多的使用者们共同参与文件共享,相互传输,最终每个人得到的文件是一样的。

  在比特币世界里,大家共同下载、传输、维护的,不是电影文件什么的,是一个特殊的文件,叫“区块链”,英文呢,叫 blockchain。这是什么东西呢?block 是账簿,严格意义上讲,是“子账簿”。而所谓的区块链,即 blockchain,blockchain 指的是总账簿 —— 子账簿在不断地生成,因为经济世界里不断有心得交易生成,最终历史上生成的所有子账簿要通过一种方式链接起来,才能形成总账簿。

  所以,在我眼里其实不存在什么“区块链技术”,这个概念太扯淡了。区块链就是个多个文件构成的一个大文件,是账簿,不是什么技术。而维护这个账簿的技术,是 p2p 共享文件的技术,理论上来讲,可以用来维护任何文件。

  很多人痴迷于使用新概念,而与此同时完全不关心这些概念的本质,只是喜欢使用这些新概念的感觉,这是很幼稚的心理,我就不过多评价这事儿了。

  比特币,从这个角度来看,就是一个账务公开的银行。它制定了一些规则,然后这个银行从开张到现在一直按照(将来也永远按照)这些规则运营,而这家银行的核心,就是它的总账,是公开的、唯一的,大家共同维护的,谁都不能篡改的。

  所以,面对再高一个层面的人,你可以告诉他们,

  比特币本质上是个账务公开的银行。

  如果对方问你,“账务公开”有什么卵用?那你又得出钱供他上大学了……所以,还是算了罢。

  (三)炒比特币能赚钱吗?

  如果我们把比特币理解为钱,一种货币,那么所谓的“炒币”,其实不过是“炒汇”而已,炒汇能赚钱吗?能。有炒汇赚到大钱的吗?有,不过很少。有炒汇赔钱的吗?有,并且很多。有炒汇倾家荡产的吗?一定有,只不过他们既然倾家荡产了,于是我们很难见到他们而已。

  所以,如果有人问,炒比特币能赚钱吗?

  答案是肯定的,能。

  但,与此同时,要牢记,水能载舟,水亦能覆舟。

  抄比特币比炒汇费心费力太多了。它 24 小时交易,涨跌起伏太大,价格趋势判断太难,操作时心理压力也因此格外地大。

  所以,只有两个字的建议:慎重。

  (四)在比特币世界里生存,你所必须知道的一些事情

  1. 不要做比特币期货

  比特币期货交易,是这两年才普遍存在的。在中国的比特币交易所中,期货杠杆交易参与者特别多。但既然你付费进来这个群,我就要告诉你,别去玩期货。

  现在的所有期货交易所,都是没办法做到“自证公平”的。这是事实。

  首先,你在期货交易所里的所有动作,对交易所来说是透明的。

  其次,想象一下就知道了。对交易所来说,各种货币只是他们的数据库里的一个字段,加个零就有了十倍的人民币或者比特币,拉爆大单之后平仓,再把那个零去掉改回去,多出来的就是利润 —— 对期货交易所来说,这是全无风险的“套利”。

  请各位仔细分辨,我在这里所讲,还真不是在指责哪个期货交易所作弊,我是在陈述一个事实:他们目前没办法自证公平,现在的期货交易所机制,存在着那么一个漏洞,即,他们有机会无成本无痕迹地作弊。

  在短时间里,人们还想不到一个完善的方案,能够让一个期货交易所“自证公平”。谁有方案请告诉我,我乐于接着研究。

  如果你真的忍不住,一定要去玩期货加杠杆,建议你的交易额不要超过两个币,否则你可能有很大的概率被谋杀。2014 年年底到 2015 年年初,有一些投资者被连环爆仓,损失超过两亿人民币;刚刚的 11 月初又有很多人被拉爆仓…… 这些都是前车之鉴,只不过他们不会出来公开说而已。

  2. 心态平和最重要

  我之前写过一篇文章,是关于风险的,建议大家都去看一下。

  1. 风险是一种客观的存在;

  2. 一旦未知存在,就有风险存在;

  3. 衡量风险的大小的决定性因素是赌注大小;

  4. 抗风险能力本质上就是总赌本的大小;

  5. 冒险没问题,但尽量不要被抽水;

  6. 频繁冒险等于主动选择被命运抽水……

  这里的第三条是最为重要的:大多数人只会盯着概率,殊不知,真正的风险决定因素实际上是赌注的大小。更为重要的是,在这里要跟大家进一步分享的是:

  所谓的赌注大小,更重要的是“相对大小”,而不是绝对值大小。

  比如,10 万块,对一个人来说,可能是很大的赌注,因为他的积蓄总共也就 10 万块,而对于另外一个人来说,可能不算是大赌注,因为他的资产超过一亿。

  相对赌注太高的时候,智商会被拉低的,这不是笑话。这个例子我四处讲,因为它很重要:

  同样的事情也发生在国际台球大赛上。那些天天刻苦训练的选手,每一个在家里的时候都能经常打出“满贯”(一杆以最高分方式打进所有的球),但整个赛季都没有几个在赛场上做到,为什么呢?就是因为赌注太大了…… 在家里自己练的时候没啥赌注,也就没啥压力。

  所以,真的不要拿出过多的筹码放在比特币上,否则你的心态会变的。永远不要 All In。

  3. 如果把比特币看做一个小盘股,那么它的基本面是什么?

  首先,在未来的相当长一段时间里。我认为(注意,是我个人认为),比特币还是个“消息市”,有点风吹草动,价格就会大幅震荡。最近这一波所谓行情里,有个因素,就是《经济学人杂志》又发了篇封面文章,关于“区块链技术”的。经济学人杂志在比特币方面其实一直是各种无节操的,大概是因为他们也不知道应该如何有节操地对待比特币这事儿,一会儿惊呼颠覆来了,一会儿惊呼泡沫破了,一会儿又慨叹技术改变世界,一会儿又哀嚎比特币该死了……五六年里,经济学人杂志都好多回反复了。

  需要注意的是,如果这儿的属性是“消息市”,那么基本面的意义就很小了,或者笃信基本面的人常常吃亏,至少短期看来吃亏。

  其次,长期来看,我认为可以把矿工成本看做基本面。挖币是有成本的,矿机、场地、折旧、电费、故障损失等等。矿工成本有很多复杂因素要考虑,虽然变数还是很多,不过,目前的比特币生产成本大约在 1200 元人民币上下 —— 上下跨度可能在四五百之间罢,主要是因为国内的电价是确实接浮动区间最高的,有些矿场甚至用的是免费电……

  4. 对周期的认识

  还有文章,希望大家一定看《投资理财基本功:对周期的清楚认知》

  简单说,不要肤浅地被“趋势”所迷惑,我们所说的周期,是由一个上升,和一个下降构成的,一般来说,一个周期做不出任何判断;至少需要两个周期,我们才能看到真正的趋势。

  现在比特币六岁了,根据过往的数据来看,两年是个周期,每两年比特币价格就会形成一个大的涨跌构成的周期。

  我的意思是说,如果你想投资比特币,在比特币上真的获益,得起码扛得起两年,四年更好,十年最好…… 大多数人是两年都抗不过去的。我认识的一些人,到今年年初的时候,手里一个比特币都没有了,已经彻底离开了这个世界。

  两年,是个基础。人们对时间的认识总是非常扭曲的,大多数人会觉得两年太长了。这就看每个人对时间、对金融的理解了,我只能说到这里,两年是个非常重要的期限。

  我 13 年的时候,搞了一个比特基金,当时募资只有两千万人民币,这在现实世界中,都不好意思自称“基金”,当时与 LP 们约定的期限是 4 年,为什么呢?当时我也懒得解释,因为事情是做出来的,说出来通常没啥意思。现在可以稍微解释一下了,在比特币世界里,两年是一个周期,两个或两个以上的周期才能看出趋势 —— 我就是这么认为的,于是我就是这么做的。

  09、11、13、现在 15 年年底。就是这样。

  5. 最好不要参与传销。

  跟大家想象得不一样,传销其实也是个领域,里面也有很多专业的人,专业的做法。我看过一些虚拟币传销的现场视频,有些讲师其实非常专业,他们真的知道自己应该营造的是什么样的效果。

  在任何领域都一样,如果你不身处核心区域,那么你估计就是被撸羊毛的那个。

  为什么最好不要参与传销呢?主要就是因为这事儿不阳光。虽然说传销不一定是庞氏骗局,但大多数传销还真就是庞氏骗局。关于庞氏骗局,大家要从定义上就分清楚。识别庞氏骗局方式只有一个:

  你作为投资者,加入之后的收益,是否完全依赖后来者的加入。

  庞氏骗局本身是不可能产生利润的,于是,它只能通过不断拉人头充血,直到有一天,实在没有新血了,就轰然倒下。

  6. 小心各种山寨币

  过去的六年里,山寨币此起彼伏地存在,从未消停过。最神奇的山寨币是莱特币,一个看起来完全没必要存在的币种,竟然最终成为山寨币之王,且茁壮地活着、存在着。但,莱特币也够奇葩的,因为99%的其他山寨币都已经死了,有过多少种山寨币,已经完全没办法统计了。

  人们购买或者投资山寨币的原因,说穿了只有一个“比特币已经太贵了”。但这里面还有更深层次的原因:“我才不想给那些先来者抬轿子呢!”,每个人都想成为“先行者”,但这明显是不可能的事情。而且,以后时间久了大家就明白了,先行者更可能成为先烈,先行者之所以有收益,得有两个条件:

  承担了风险

  抗过了时间

  大多数人最终成了先烈,为什么呢?没抗过去麽。时间的价值是很重要的,不尊重时间价值的人,其实不配做投资,这没办法,所谓金融,无非几个要素构成:信用、时间、风控。这都是基本要素。

  历史证明,山寨币很危险,比垃圾股危险,因为比特币现在还算有个基本面,山寨币是完全没有基本面的…… 信不信由你。

  7. 小心各种比特币理财。

  严格意义上来讲,比特币是世界上的第一个“通缩货币”,在一个真正的通缩世界里,利率应该是负的。这个算是常识。

  但比特币不是独立存在的,它自己就在一个大的金融体系里存在,于是,就有汇率,而比特币的汇率是波动很大的,所以,纯粹从理论上来讲,在比特币兑美元价格下跌的时候,比特币的利率就可能高,在比特币兑美元的价格上涨的时候,比特币利率就低…… 但这只是可能的基本规律,在一个尚在孕育期的体系里,这种规律聊胜于无。所以,所有以比特币结算的理财产品,大家要尽量小心,不是说不能赚到币,而是说那句老话,小心行得万年船,这条船,你也不用在上面呆上万年,两年一个轮回,你算算吧,没多久你就不一样了。

  关于比特币理财,我是特别有感触的,因为我自己开了个比特币银行,前两天才刚刚分红。用币赚币很难,虽然有些人做一笔空单就赚了很多币,然后觉得太容易了,但实际上那是不可再现的一种场景,投资是长期的事情,偶尔的极端运气,是靠不住的。

  8. 我认为最重要的事情,就是:比特币其实并不是匿名货币。

  匿名从来都不是比特币的重要属性,事实上,所有的纸钞都是匿名的……这并不是比特币特有的属性。相反,比特币很可能是最不匿名的货币,因为“总账”是公开的,一旦别人知道了你的比特币帐号,那么你的钱前前后后怎么流动的,就都是公开的了。

  我个人很讨厌一些比特币爱好者神神秘秘的样子。拥有一串数字,有必要那么什么嘛?

  我一直是公开实名拥有比特币的。国内第一篇广泛流传的文章,此物一出天下反,就是我写的。

  这个收费课程,除了过滤伸手党之外,我还有个想法,就是构建一个人数可能不多,但大家是实名的,坦诚沟通的社区。否则太乌烟瘴气,人生那么美好,干嘛给自己找堵?

  分享呢,到这里算是结束了。另外说明一下,第一期我没有想收费,以后会的,但这一次我会把费用退给大家,也感谢大家对我的信任。你们对我好,我也要对你们好。一会儿在答疑过程中我会手动退还各位提交的 800 元。

  另外,我在给大家讲讲过去的两年里(也就是这个快要结束的周期里) 我都做了什么。

  我搞了个比特基金,封闭期四年,到现在已经接近两年半。比特基金的规模很小很小,当时只相当于2000万人民币。基金成立之后,比特币价格虚高到八千元,没几天就开始了漫长的“寒冬”。在这个过程中,比特基金缓慢地运行,投资了 BitShare 的天使轮,我创建了 Bitcoinsand(比特币银行),孵化了币付宝、云币,作为联合创始人创建了芯片公司 Sfards。陆续也投资了几个非比特币领域的项目,比如冯晓东的 shou.tv,张亮的游戏公司,志鹏的路由器定位公司。总体来讲,战绩不错。

  我不喜欢用“布局”这样装蛋的词汇,很朴素地讲,就是我用了两年时间,在比特币世界里,在各个重要的节点上,有了更多的认识,下了很多深入的功夫。

  投资活动都集中在 2014 年,今年一整年并没有太多动作,因为整体市场行情就是这样,跟周期对着干是没有好处的。今年一整年,我做的更多的事情是学习和研究,学习研究比特币领域之外的创投模型。

  2013 年的时候,人们嘲笑我“搞个基金才2000万人民币”。我当时跟 LP 们认真解释过,325万美元,差不多相当于当时比特币整体市值的千分之二十一,在我看来,是个相对非常庞大的数字。嘲笑我的人和我站在不一样的层面上,没什么可解释的。

  现在是 2015 年年底,比特币的整体市值相对于那个时候已经涨到之前的差不多三倍以上,与此同时,交易量翻了几十倍(当然这里有刷量的原因存在),所以大环境已经发生了很大的变化。2013 年的时候,我只有自己,两年后的今天,在这个领域里,我已经有了很多合作伙伴,我测算过,我们现在在比特币世界里的的资产管理能力在一亿美元以上。而且,比特币世界里的风控是非常特殊的,不见得是传统金融领域里的人能玩明白的。

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比特币李笑来

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